O meu primo não sabe que eu sei que ele recebeu dinheiro que me pertence - como é que eu o abordei acerca de receber o dinheiro?

Eu seria directo, mas oferecer-lhe-ia a oportunidade de continuar a ser sincero por si mesmo. Talvez algo como:

Ei, eu ouvi do comprador que o dinheiro foi transferido para a sua conta. Poderia verificar duas vezes e ver se perdeu a transacção da última vez que verificou? Se não, devíamos ligar-lhes e ver o que se passa.

Isto permite ao seu primo dizer “oops! O que é que você sabe… I did miss it”, sem forçar uma admissão de culpa.

Isto também implica que se ele disser que o dinheiro não chegou, você vai ligar para investigar mais a fundo onde está o dinheiro. Se o dinheiro foi genuinamente transferido para ele e ele sabe disso, saberá que precisa de confessar mais cedo do que mais tarde.

Se ele ainda assim não confessar, eu faria com que ele e o comprador descobrissem para onde foi o dinheiro. Ele será forçado a confirmar que recebeu o dinheiro, ou você poderá descobrir onde o dinheiro realmente está!

Os erros bancários são sempre possíveis. Uma vez fui criado para um depósito directo no trabalho e o meu primeiro cheque foi para um estranho por causa de um dígito mal digitado.

Muito provavelmente não vai receber o seu dinheiro. Ele está a mentir-lhe por uma razão. Se ele tivesse alguma intenção de lhe dar o dinheiro, já o teria feito.

Pode tentar obtê-lo dele, confrontando-o, sugiro que explique a situação com as provas a 1 ou mais membros da família e que os traga consigo. É uma táctica vergonhosa, mas ele devia ter vergonha.

Se isso não funcionar, e se for uma quantia substancial de dinheiro, eu apresentaria um caso de pequenas reclamações no vosso tribunal local. Para montantes inferiores a 5 000 dólares, pode ser feito por indivíduos, mas terá de fazer uma investigação substancial sobre o processo. Se for mais do que isso, então precisa de um advogado para o ajudar a navegar num tribunal de circuitos.

Com toda a probabilidade, desapareceu. Prepare-se para isso.

Não pense muito, basta dizer isto ao seu primo:

A empresa está a dizer que eles enviaram todo o dinheiro para a sua conta, eles estão a mentir, vamos provar que estão errados ao mostrar os seus extractos bancários do mês em que deviam ter enviado o dinheiro, para que possamos receber a nossa comissão.

Desta forma, não o está a confrontar com a mentira, está apenas a tentar “provar que o seu primo está inocente” e provar que a empresa está em falta, mas ao mesmo tempo saber quem está realmente a mentir.

Porque não verificar com o comprador e o banco em simultâneo com o seu primo?

Se puder reunir-se pessoalmente, (1) pode ligar para o comprador em alta-voz (ou ir à empresa com o seu primo) e permitir um diálogo tripartido para resolver o que eles têm a dizer. Não faça nenhuma acusação; apenas arranje uma desculpa para trabalhar em conjunto com o seu primo enquanto o faz. Se ainda não for pago, (2) então continue a comunicar com o banco do seu primo para verificar se ele recebeu os fundos - ainda a trabalhar em conjunto sob o auspício de que está a tentar ajudar a resolver a transacção até à conclusão.

Se ele estiver a mentir ou enganado, então a conclusão dos dois passos anteriores (ou algum equivalente deles) deve proporcionar um caminho para a resolução que pode não exigir a admissão de culpa do seu primo. Caso contrário, o problema é com o comprador ou o banco e precisa de ser resolvido com eles antes de ser pago.